PR 為替リスクなしの高利回り海外不動産投資 TECROWD
PR 実質平均利回り22％（2023年3月） COZUCHI
不動産投資は株式投資等と並ぶ有効な資産運用手段ですが、大きな資金を必要とすることが難点でした。しかし、不動産投資クラウドファンディングであれば、1万円～10万円からの不動産投資が可能。しかも、『TECROWD』のように質平均利回りが年利12％近いファンドもあります。
本サイトでは、不動産投資型クラウドファンディング提供会社12社を比較すると共に、メリット・デメリットとランキングをまとめました。
不動産投資クラウドファンディング12社比較
不動産投資クラウドファンディング12社比較表
下記のように不動産投資クラウドファンディング12社の特徴を簡単にまとめました。
| サービス | リターン | リスク | 特徴 | |
| 1 | TECROWD | High | Middle | 中央アジア（海外）ファンドと国内ファンドの2本立て。海外ファンドは為替リスクなし。年利10％のファンド多数。 |
| 2 | COZUCHI | High～Middle | High～Middle | 底地権・再開発・権利調整など多様なプロジェクトに投資する大型ファンド。長期運用の任意組合型ファンドも。 |
| 3 | 汐留ファンディング | High | Middle～Low | 首都圏の中古区分マンション・戸建等への投資が中心の短期（6～12ヶ月）小型ファンド。年利10％のファンド多数。 |
| 4 | みらファン | High | Middle～Low | 中京圏の中古マンション・アパート1棟への投資が中心の短期（6～9ヶ月）小型ファンド。 |
| 5 | FUNDROP | High～Middle | Middle～Low | 首都圏や中京圏の中古マンションやアパート1棟への投資が中心。リスクを抑えた短期（12ヶ月が中心）運用中小型ファンド。 |
| 6 | Ownersbook | Middle | Middle | 不動産担保融資への投資（ソーシャルレンディング）。大型ファンド中心、募集高頻度。事前入金が必要。 |
| 7 | TSON FUNDING | Middle | Middle | 中京圏・首都圏の自社開発戸建・アパートに投資。短期（6～12ヶ月）中型ファンド。長期運用の任意組合型ファンドも。 |
| 8 | 大家.com | Middle～Low | Low | 首都圏の中古区分マンションやアパート1棟への投資が中心。新築マンションプロジェクトも。短期（12ヶ月中心）中大型ファンド。 |
| 9 | ちょこっと不動産 | Middle～Low | Low | 都内の自社開発戸建・アパートに投資する短期（5～12ヶ月）小型ファンド。劣後出資比率の高さも特徴。 |
| 10 | えんfunding | Middle～Low | Low | 福岡市内で自社開発した区分マンション（2次流通）に投資。賃料収入を配当原資とする短期（6～12ヶ月）運用小型ファンド。 |
| 11 | Rimple | Low | Low | 都内で自社開発した区分マンション（2次流通）複数戸に投資。賃料収入を配当原資とする6ヶ月運用中型ファンド。 |
| 12 | ASSECLI | High～Middle | Middle～Low | 首都圏の中古マンションやアパート1棟への投資が中心。リスクを抑えた短期（6～12ヶ月）運用中大型ファンド。 |
リターンとリスク
リターンとリスクについては筆者の個人的な見解です。
リスクについては、運用期間、配当金や分配金の原資がインカムゲインかキャピタルゲインか、物件評価等がベースになっています。
リターンについては、想定利回り（年利）の平均値が概ね4％未満をローリターン、4％以上6％未満をミドルリターン、6％以上をハイリターン、としました。
年利と利回り
不動産投資クラウドファンディングではリターン（想定利回り）を年利で表示しています。年利で注意することは、「1年未満の短期運用のファンドのリターンは年利に換算すると見た目が高くなる」ということです。
例えば、Aファンドは、1万円を投資して、6ヶ月間で500円の配当金（ファンドによっては「分配金」）を受け取ることができます。利回り（利益率）は5％（＝500円/10,000円）ですが、年利に換算すると10％になります。
利回り（利益率） ＝ 500 ÷ 10,000 ＝ 5％
年利 ＝ 500 ÷ 10,000 ÷ 6ヶ月 × 12ヶ月 ＝ 10％
一方、Bファンドは、1万円を投資して、12ヶ月間で1,000円の配当金を受け取ることができます。利回り（利益率）は10％（＝1,000円/10,000円）、年利も10％になります。
利回り（利益率） ＝ 1,000 ÷ 10,000 ＝ 10％
年利 ＝ 1,000 ÷ 10,000 ÷ 12ヶ月 × 12ヶ月 ＝ 10％
不動産投資型クラウドファンディングでは、Aファンドの想定利回り（年利）10％と表示され、Bファンドも想定利回り（年利）10％と表示されます。
Aファンドに投資した人は、6ヶ月後に改めて6ヶ月運用で想定利回り（年利）10％のファンドに投資しないと、1年間に受け取る配当がＢファンドの半分になってしまいます。
AファンドとBファンドのどちらを選ぶかは、投資家の考え方次第です。本サイトでは利回り（利益率）も併記しているので参考にして下さい。
募集・運用データについて
以下、各ファンドの特徴、募集頻度・募集方式、募集金額・倍率、予定運用期間、想定利回り（年利）をまとめました。
募集頻度・募集方式および募集金額・倍率は出資のしやすさの判断材料となり、予定運用期間はリスクの評価材料、想定利回り（年利）はリターンの評価材料となります。
TECROWD（テクラウド）
募集実績
| 単位：千円 | 募集金額 | 募集 | 運用期間 | 想定年利 | 運用開始 | 終了予定 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平均 | 699,377 | 26.2ヶ月 | 8.93% | |||
| 34号Kujukuri Beach | 53,500 | 先着 | 121ヶ月 | 8.0％ | 2022/10/01 | 2032/10/31 |
| 41号HeiwaResi | 1,076,000 | 併用 | 24ヶ月 | 10.0％ | 2023/04/01 | 2025/03/31 |
| 42号ZONEshinsai | 493,600 | 先着 | 24ヶ月 | 7.0％ | 2023/06/01 | 2025/05/31 |
| 43号ZONEshinsai | 370,200 | 併用 | 24ヶ月 | 7.0％ | 2023/07/01 | 2025/06/30 |
| 47号KHAN VILLA 2 | 1,043,000 | 併用 | 14ヶ月 | 10.0％ | 2023/10/01 | 2024/11/30 |
| 48号Hoimor/Amba | 89,400 | 先着 | 24ヶ月 | 8.0％ | 2023/10/01 | 2025/09/30 |
| 49号ZONEshinsai | 370,200 | 先着 | 24ヶ月 | 7.0％ | 2023/10/01 | 2025/09/30 |
| 50号Ambassador Residence | 70,800 | 先着 | 24ヶ月 | 8.0％ | 2023/11/01 | 2025/10/31 |
| 53号TexasEnergy | 2,416,400 | 併用 | 36ヶ月 | 11.5％ | 2023/12/01 | 2026/11/30 |
| 54号2nd nasukogen | 122,400 | 先着 | 24ヶ月 | 7.0％ | 2023/12/31 | 2025/12/31 |
| 55号TexasEnergy | 1,410,800 | 併用 | 36ヶ月 | 11.5％ | 2024/01/01 | 2026/12/31 |
| 57号Ambassador Residence | 44,600 | 先着 | 24ヶ月 | 8.0％ | 2024/03/01 | 2026/02/28 |
| 58号（仮）Ito Ocean House | 429,100 | 併用 | 12ヶ月 | 10.0％ | 2024/03/11 | 2025/03/10 |
| 59号Ambassador Residence | 55,500 | 先着 | 24ヶ月 | 8.0％ | 2024/04/01 | 2026/03/31 |
| 60号 Wyoming Data Center | 1,400,000 | 併用 | 12ヶ月 | 9.50％ | 2024/04/21 | 2025/04/20 |
| 61号 THE 2nd Chousei Beach | 453,600 | 先着 | 60ヶ月 | 8.5％ | 2024/05/01 | 2029/04/30 |
| 62号 COLOMBO HOTEL | 1,562,400 | 併用 | 36ヶ月 | 10.5％ | 2024/06/01 | 2027/05/31 |
| 63号 COLOMBO HOTEL | 624,900 | 併用 | 36ヶ月 | 10.8％ | 2024/07/01 | 2027/05/31 |
| 64号 AMANEKU川崎麻生 | 321,900 | 併用 | 12ヶ月 | 8.0％ | 2024/07/11 | 2027/07/10 |
| 65号 AMANEKU千葉加曽利町 | 765,100 | 併用 | 9ヶ月 | 8.5％ | 2024/08/11 | 2027/04/30 |
| 66号COLOMBO HOTEL | 624,900 | 併用 | 33ヶ月 | 11.45％ | 2024/09/01 | 2027/05/31 |
| 67号AMANEKU千葉大木戸町 | 325,800 | 併用 | 9ヶ月 | 8.00% | 2024/09/11 | 2025/06/10 |
| 68号AMANEKU葛飾東金町 | 507,700 | 併用 | 10ヶ月 | 8.50% | 2024/09/11 | 2025/07/10 |
| 69号Arkansas Data Center | 2,248,200 | 併用 | 13ヶ月 | 10.50% | 2024/10/01 | 2025/10/31 |
| 70号AMANEKU町田／葛飾 | 910,900 | 併用 | 8ヶ月 | 8.50% | 2024/11/01 | 2025/06/30 |
| 70号AMANEKU千葉矢作町 | 392,900 | 併用 | 8ヶ月 | 8.50% | 2024/11/21 | 2025/07/20 |
ファンドの特徴
TECRA株式会社が運営する『TECROWD』には、モンゴルやカザフスタンの不動産に投資する海外ファンドと国内の不動産に投資する国内ファンドがあります。
海外ファンド、国内ファンド共に、運用期間が短い開発型と運用期間が長い賃貸型があります。
海外ファンドは、モンゴル、カザフスタン、米国、更にはスリランカの不動産に投資しますが、為替リスクはありません。円で投資し、円で配当金の支払いが行われ、円で償還します。
モンゴルやカザフスタンは情報が少なくリスクは高めと考えますが、運用期限を迎えたファンドは全てが予定通りの配当を行い、順調に償還しています。
一方、国内ファンドは海外ファンドほどリターンが高くありませんが、総じてリスクは抑えられています。
メリットとデメリット
メリットは、ファンドによっては10％を超える高い利回りを1年以上享受できること。そして、早期償還や運用益が想定を上回った場合、年利ベースで当初の想定を上回る還元をしてくれることです。実績ベースの平均利回り（年利）11.9％、最大利回り（同）15.7％です。
一方、デメリットは特に利回りが高い海外ファンドは現地の情報が乏しいこと。また、運用期間の長いファンドが多いことです。
ただ、リターンとリスクのバランスから言えば、リターンが上回っていると考えます。リターンの追求を最優先する人におすすめのファンドです。
募集・運用データ
2024年11月12日現在、募集実績は71本。このうち45本が運用を終了し、25本が運用中、1本が募集を完了し運用前です。
募集頻度
募集金額の大きいファンドをコンスタントに募集しています。月1～3本ペースで募集を行っています。
募集金額
資金調達力の向上を反映してファンドの募集金額が大型化しています。募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は6億9,937万円です。
募集方式・倍率
募集方式は、先着式と抽選・先着の併用式（以下、併用式）の2つがあります。抽選の応募倍率は開示されていませんが、併用式の抽選募集の応募倍率は2倍程とのことです。先着式および併用式の先着募集は募集金額に達した時点で募集が終了します。
『TECROWD』のファンドは想定年利が高いため人気があり、申込みが殺到します。当初の募集方式は先着式のみでしたが、2022年11月から併用式が導入されました。
募集方式が先着式のみの頃はクリック合戦が激しいため、申込手続きの際にかなりストレスを感じましたが、併用式の導入と共にサーバーの増強がなされたことで募集環境が大幅に改善されました。
ただ、人気ファンドなので先着式や併用式の先着募集は今でも短時間で募集が終わってしまいます。
併用式は、先ず募集金額の50％～70％程度を先行して抽選募集（先行抽選）し、その後、残りを先着募集（一般募集）します。投資家登録すると、抽選募集の案内が登録したメールアドレスに届きます。抽選募集の応募倍率は、人数比（応募者÷当選者）で2倍程度とのことです。
なお、2023年12月に運用金額（投資残高）に応じて先行抽選の参加権利を付与する「会員クラス制度」が導入されました。
キャンセル待ちシステムも用意されています。抽選に漏れたり、先着式で出資できなかった場合でも、キャンセル待ちの登録をしておけば、キャンセルが発生した際にメールにて出資の案内が届きます。
運用期間
運用期間は、海外ファンドの場合、開発型が12～14ヶ月、賃貸型が24～36ヶ月。国内ファンドは、開発型が4ヶ月～24ヵ月、賃貸型が24ヶ月～121ヶ月です。
募集実績の平均は26.2ヶ月です。予定よりも早く売却できたため早期償還するファンドも少なくありません。
他社のファンドでは、早期償還した場合、配当が想定通りの年利で行われても、運用期間が短くなるため受け取る配当が当初の想定よりも少なくなるケースが一般的です。しかし、『TECROWD』の場合、当初の想定通りの配当を実施するケースが多くみられます（早期償還しても受け取る配当額が減らないため年利がアップ）。
想定年利
想定年利は海外ファンドが8～11.5％、国内ファンドが4.5～11％です。募集実績の平均は8.93％。利回り換算で19.47％です。
出資金の振込先は楽天銀行
出資金の振込先は楽天銀行です。口座は投資家毎に異なります。
出資金の入金（振込み）、償還後の投資家口座への出金（振込み）共に振込手数料は投資家の負担となります。他社のファンドもそうですが、配当金の出金の際は、源泉所得税と振込手数料が引かれた金額が登録した銀行口座に振り込まれます。
楽天銀行に口座があれば、入出金共に手数料はかかりません。投資家登録の際、銀行口座を登録する必要があるので、その時に出金する際の振込口座を登録します。入金はどの銀行からでも構いませんが、出金は登録した口座への出金となります。
出資金の振り込みは、出資が決まってから行います。出資が決まるとファンドから出資決定を伝えるメールがあり、出資契約に伴う書類の確認を行うためのサイトのURLが案内されます。書類の確認を終えると、マイページのお知らせおよびメールで振込口座（支店名と口座番号）の連絡が届きます。
『TECROWD』おススメ記事！
やってみて実感した『TECROWD』の魅力とメリット・デメリット
COZUCHI（コズチ）
募集実績
| 単位：千円 | 募集金額 | 募集 | 運用期間 | 想定年利 | 運用開始 | 終了予定 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平均 | 1,230,366 | 4.29倍 | 28.6ヶ月 | 5.86％ | ||
| 品川区高輪再開発 | 43,480 | 12.38倍 | 84ヶ月 | 10.00％ | 2021/10/01 | 2028/09/30 |
| 西麻布一棟マンF2 | 700,000 | 4.26倍 | 24ヶ月 | 6.0％ | 2023/02/28 | 2025/02/27 |
| 世田谷区下馬1棟ビ | 466,500 | 1.00倍 | 120ヶ月 | 3.6% | 2023/07/01 | 2033/07/30 |
| 日光市ホテル素地 | 530,000 | 0.99倍 | 24ヶ月 | 6.0％ | 2023/06/30 | 2025/06/29 |
| 三軒茶屋ターミナル | 635,000 | 1.04倍 | 120ヶ月 | 4.1％ | 2023/08/01 | 2033/07/31 |
| HOTEL CANATA | 550,000 | 3.09倍 | 60ヶ月 | 5.0％ | 2023/08/04 | 2028/08/03 |
| 熱海 ACAOFOREST | 549,000 | 1.06倍 | 120ヶ月 | 4.0% | 2023/09/29 | 2033/09/28 |
| 渋谷区松濤1棟レジ | 400,000 | 6.89倍 | 24ヶ月 | 6.0％ | 2023/09/29 | 2025/09/28 |
| 南青山開発 | 700,000 | 1.15倍 | 16ヶ月 | 4.0% | 2023/10/31 | 2025/02/27 |
| 渋谷道玄坂 | 1,700,000 | 1.73倍 | 14ヶ月 | 4.5％ | 2023/10/31 | 2024/12/30 |
| ANAクラウンプラザ | 11,000,000 | 1.03倍 | 12ヶ月 | 9.0％ | 2023/12/31 | 2024/12/30 |
| リニア開発残土F3 | 900,000 | 3.85倍 | 12ヶ月 | 7.5％ | 2024/01/31 | 2025/01/30 |
| 南麻布：底地 | 62,000 | 先着 | 12ヶ月 | 5.0％ | 2024/01/31 | 2025/01/30 |
| 南麻布：区分マンション | 730,000 | 先着 | 12ヶ月 | 5.0％ | 2024/01/31 | 2025/01/30 |
| 南麻布：ビル2棟 | 510,000 | 先着 | 12ヶ月 | 5.0％ | 2024/01/31 | 2025/01/30 |
| 千駄ヶ谷開発F1 | 627,000 | 1.76倍 | 12ヶ月 | 4.0％ | 2024/02/17 | 2025/01/31 |
| 青山開発F2 | 410,000 | 16.30倍 | 14ヶ月 | 9.0％ | 2024/02/24 | 2025/04/23 |
| 中央区銀座商業ビル | 6,000,000 | 先着 | 12ヶ月 | 9.0％ | 2024/04/19 | 2025/04/18 |
| 高円寺プロジェクト | 490,000 | 5.60倍 | 8ヶ月 | 6.0％ | 2024/04/20 | 2024/12/25 |
| 南青山開発プロジェクト 追加 | 460,000 | 3.28倍 | 10ヶ月 | 4.0％ | 2024/04/25 | 2025/02/27 |
| 渋谷区初台1棟マンション | 560,320 | 4.21倍 | 14ヶ月 | 5.0％ | 2024/05/31 | 2025/07/30 |
| 中央区銀座商業ビルⅡ | 3,000,000 | 1.80倍 | 12ヶ月 | 7.5％ | 2024/06/10 | 2025/06/09 |
| つくばみらい市事業用地 F2 | 1,600,000 | 1.39倍 | 12ヶ月 | 5.0％ | 2024/07/28 | 2025/07/27 |
| 代々木駅前開発プロジェクト | 696,600 | 18.86倍 | 7ヶ月 | 10.0％ | 2024/07/31 | 2025/02/27 |
| 板橋区南常盤台1棟マンション | 900,000 | 1.62倍 | 18ヶ月 | 5.0％ | 2024/08/29 | 2026/02/25 |
| 箱根町強羅事業用地 | 310,000 | 3.89倍 | 20ヶ月 | 5.0% | 2024/09/17 | 2026/05/16 |
| 渋谷区代々木上原1棟マンション | 1,019,400 | 1.58倍 | 36ヶ月 | 4.5% | 2024/10/03 | 2027/10/02 |
| 六本木7丁目1棟ビル | 1,055,000 | 1.97倍 | 18ヶ月 | 5.5% | 2024/10/15 | 2026/04/14 |
| 南麻布プロジェクト1棟ビル | 870,000 | 1.47倍 | 24ヶ月 | 5.0% | 2024/10/29 | 2026/10/28 |
| 下北沢開発プロジェクト F1 | 426,050 | 1.68倍 | 14ヶ月 | 4.5% | 2024/10/31 | 2025/12/30 |
| 品川駅前再開発 追加取得区分レジ | 241,000 | 32.30倍 | 47ヶ月 | 8.0% | 2024/11/15 | 2028/09/30 |
ファンドの特徴
LAETOLI株式会社が運営する『COZUCHI』のファンドは、底地権関連、再開発関連、権利調整関連、リニア関連等、様々なプロジェクトを投資対象としています。
このため、投資対象不動産も、権利関係の複雑な土地、区分マンション、区分店舗、一棟ビル、一棟賃貸マンション、ホテル、リゾート物件等、多岐にわたります。
いずれのプロジェクトも付加価値が高いためハイリターンでの還元が可能ですが、その裏返しでリスクも比較的高めと考えます。ただ、償還した全てのファンドが想定通り、もしくはそれ以上の年利で配当を行い、元本が毀損することなく償還しています。
最近の傾向としては、ハイリターンのファンドが減少し、ミドルリターンのファンドが増えている印象です。
キャピタルゲインの上乗せ
キャピタルゲインについては一定の分配方針に基づいて上限なしに配当する方針を掲げています。このため、物件を想定よりも高い価格で売却できたケース等、利益が当初の想定を上回ると配当に上乗せがあります。
もちろん、不動産投資なので利益が当初の想定を下回る可能性もありますが、これまでに償還した全てのファンドが想定通りまたはそれ以上の配当を行い、元本が毀損することなく償還しています。
大人気のリセールファンド
年に1回程度の募集があるリセールファンドの年利は10～50％と超高利回りが提示されるため大人気です。
出資したものの、運用期間中にやむを得ない事情で投資を中止せざるを得なくなる方が少数います。こうした方たちが『COZUCHI』に買い取りを依頼した（譲渡した）出資分を改めて抽選募集するのがリセールファンドです。
超高利回りのため大人気で高い応募倍率となりますが、当選すればまさに「お宝ファンド」です。
年利45％も！COZUCHIリセールファンドのメリット・デメリット
年利18％のファンドも！COZUCHIリセールファンドのメリット・デメリット
任意組合型ファンドの取り扱いも
本数的には少ないものの、任意組合型ファンドの募集も行っています。2023年9月末現在、募集実績は3本。いずれも運用中で、運用期間10年間で、想定年利3.6～4.1％です。
メリットとデメリット
メリットは、ハイリターンであること。そして、早期償還や運用益が想定を上回った時等は当初の想定を上回る還元をしてくれることです。
2024年11月末時点での集計結果ですが、運用が終了したファンド79本のうち、実績年利回りが想定より上振れたファンドが37本、運用終了ファンドの平均年利は、想定7.5%に対して、実績16.6%です。
デメリットは、ハイリターンを好感して人気が高いため、応募倍率が高くなかなか出資できないこと。また、償還したすべてのファンドで元本償還や配当の支払いに支障をきたしたことはありませんが、リスクが高いと思われるファンドがあります。
ただ、リターンとリスクのバランスから言えば、リターンが上回っていると考えます。リターン追求を最優先する人におすすめのファンドです。
募集運用データ
2024年11月15日現在、リセールファンドを除く匿名組合型ファンドの募集実績は106本（任意組合型ファンド3本を除く）。このうち75本が運用を終了し、31本が運用中です。
募集頻度
月1～3本の募集をコンスタントに行っています。
募集金額
案件の多様性を反映して、募集金額は数千万円～110億円と幅広くなっています。大規模ファンドが多く、資金調達実績では不動産投資クラウドファディングNo.1です。
匿名組合型ファンドの募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は13億324万円。任意組合型を含めると12億3,036万円です。
募集方式・倍率
抽選式を基本としていますが、先着式のファンドも時々あります。先着式を除く匿名組合型の応募倍率の募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は5.95倍、先着式及び任意組合型を含めると4.29倍です。
COZUCHIチャレンジプログラム
抽選式の募集を行うファンドの落選回数に応じてポイントがたまり、チャレンジ募集ファンドの募集においてポイント保有者が優先的にファンドに出資できるプログラムです。ただ、チャレンジ募集ファンドの募集は不定期です。
運用期間
様々なプロジェクトを投資対象とするため運用期間も様々です。長いものでは84ヶ月のファンドがありますが、ボリュームゾーンは12ヶ月～15ヶ月です。
匿名組合型ファンドの募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は19.8ヶ月、任意組合型を含めると26.7ヶ月です。
想定年利（利回り）
投資対象となるプロジェクトのリスクと募集金額の規模を勘案して想定年利を決めています。
匿名組合型ファンドの募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は6.07％、利回り換算で10.53％。任意組合型を含めると5.86％、利回り換算で13.99％です。
出資金の振込先は三井住友銀行
基本的には投資資金の振込先は三井住友銀行です（paypay銀行から変更）が、GMOあおぞらネット銀行が振込先に指定されるファンドもあります。GMOあおぞらネット銀行が振込先に指定される場合は募集開始前に告知があります。
三井住友銀行であれ、GMOあおぞらネット銀行であれ、出資金の振込手数料は投資家負担となりますが、投資家の口座（投資家登録の際に口座も登録します）への振込手数料は『COZUCHI』が負担します。
振込先口座の確認方法
出資確定後、マイページの「出入金管理」から入金手続きを進めると振込先口座が表示されます。出資確定前は口座を確認できません。入金前に必ず振込先口座を確認してください。
また、ファンドによって振込先口座（口座名・口座番号）が異なる場合があります。このため、過去の振込履歴からの振込みはNGです。入金処理が遅れる、あるいは入金処理ができず「キャンセル」となる場合があります。
出資確定から入金までの流れ
ファンドへの出資が確定するとメールが届きます。届いたメールに「契約成立時交付書面」確認のためのURLが記載されています。URL先から契約書面等の確認と同意をしてください。
その後、マイページに移動し、「出入金管理」メニューへ進み、「入金」ボタンをクリックします。ファンド名、入金方法を選択し、入金額を記入します。「次へ」をクリックし、確認画面にて入金情報を確認し、「入金」をクリックします。
表示された画面の指示に従い入金（振込）手続きを行います。デポジット残高（後述）からの入金であれば『COZUCHI』のサイトで入金手続きを完了することができますが、金融機関からの振込みであれば、入金（振込）を行う金融機関のサイトへ移動し手続きを行います。
クイック入金とデポジット残高
『COZUCHI』にはクイック入金とデポジット残高という便利なサービスがあります。
埼玉りそな銀行、りそな銀行、三井住友銀行、みずほ銀行に口座がある方は、振込み手数料無料の「クイック入金」のサービスを利用できます。
また、配当金や償還した元本を出金（取引口座への入金）せず、『COZUCHI』に預けておくデポジット（預託）サービスも提供しています。『COZUCHI』に預けてある「デポジット残高（預託金）」を出資金に充当することができます。
ただ、不動産特定共同事業法の預託金の可否の規定により、デポジット（預託）ができないファンドもあります。このため、ファンドによっては、デポジットを希望しているにもかかわらず、デポジット口座に入金されず、登録してある口座に振り込まれる場合があります。
デポジット口座と登録してある口座のどちらへ入金されるかは、配当・償還のお知らせメールの案内で確認してください。
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汐留ファンディング
募集実績
| 単位：千円 | 募集金額 | 募集 | 運用期間 | 想定年利 | 運用開始 | 終了予定 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平均 | 32,714 | 5.85倍 | 12.0ヶ月 | 8.14% | ||
| ＃7 浦安市・区分マンション | 43,000 | 4.87倍 | 12ヶ月 | 7.0％ | 2024/01/01 | 2024/12/31 |
| ＃8 船橋市・区分マンション | 33,000 | 7.68倍 | 12ヶ月 | 8.0％ | 2024/02/15 | 2025/02/13 |
| ＃9 船橋市・区分マンション | 19,000 | 8.06倍 | 12ヶ月 | 8.0％ | 2024/04/26 | 2025/04/25 |
| ＃10 江戸川区・区分マンション | 38,000 | 3.52倍 | 12ヶ月 | 8.0％ | 2024/06/01 | 2025/05/31 |
| ＃11 千葉市・区分マンション | 28,000 | 3.11倍 | 12ヶ月 | 8.0％ | 2024/06/15 | 2025/06/14 |
| ＃12 墨田区：戸建用地 | 18,000 | 10.69倍 | 12ヶ月 | 10.0％ | 2024/06/25 | 2025/06/24 |
| ＃13 浦和市：区分マンション | 50,000 | 3.01倍 | 12ヶ月 | 8.0％ | 2024/08/23 | 2025/08/22 |
ファンドの特徴
汐留プロパティ株式会社が運営する『汐留ファンディング』のファンドは、首都圏の築年数の古い区分マンションや戸建等を主な投資対象とし、運用期間1年以下の短期運用ハイリターンです。
築年数の古い物件にフォーカスすることで新築と比べて初期投資を抑えているため、ハイリターンでありながらローリスクなファンド設計となっています。
メリットとデメリット
メリットとして、リターンが大きい一方でローリスクであることを挙げることができます。
デメリットはファンドの規模（募集金額）が小さいこと。このため、抽選式の募集は高い応募倍率となっています。
不動産投資クラウドファンディングに初めて投資する人や、リスクを抑えながらリターンを追求したい人におすすめのファンドです。
募集・運用データ
2024年11月12日現在、募集実績は13本。このうち6本が運用を終了し、7本が運用中です。
募集頻度
募集頻度は低く、不定期です。2023年は7本の募集を行い、2024年はこれまでに6本の募集を行っています（1月と4月に1本、5月に2本、6月に1本、8月に1本）。
募集金額
基本的に小型ファンドです。13本の募集実績のうち、最高額は第6号と13号ファンドの5,000万円。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は3,271万円です。
募集方式・倍率
募集方式は抽選式です。募集金額が小規模であり、かつハイリターンのファンドであるため、高い応募倍率となっています。ただ、抽選式のためクリック合戦とは無縁です。落ち着いて募集に臨むことができます。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の応募倍率の平均は5.85倍です。
運用期間
これまでに募集した12本全てが1年以下（中心は12ヶ月）の運用期間です。つまり、運用期間リスクが抑えられているファンドです。募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は12.0ヶ月です。
想定年利（利回り）
リスクが抑えられている一方で、高い想定年利が設定されています。募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は8.14％。利回り換算でも8.14％と高利回りです。
出資金の振込先はGMOあおぞらネット銀行
投資資金の振込先はＧＭＯあおぞらネット銀行です。出資金の振込手数料、投資家の口座への振込手数料共に投資家の負担となります。GMOあおぞらネット銀行に口座があれば、振込み手数料はかかりません。
出資金の振り込みは、出資が決まってから行います。出資が決まるとファンドから出資決定を伝えるメールがあり、出資契約に伴う書類の確認を行うためのサイトのURLが案内されます。書類の確認を終えると、マイページのお知らせおよびメールで振込口座（支店名と口座番号）の連絡が届きます。
みらファン
募集実績
| 単位：千円 | 募集金額 | 募集 | 運用期間 | 想定年利 | 運用開始 | 終了予定 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平均 | 148,072 | 1.21倍 | 9.9ヶ月 | 5.96% | ||
| ＃9 愛知・店舗事務所1棟 | 327,000 | 先着 | 8ヶ月 | 5.5％ | 2024/03/01 | 2024/10/31 |
| ＃10 名古屋・マンション1棟 | 64,000 | 先着 | 9ヶ月 | 6.0％ | 2024/05/15 | 2025/02/28 |
| #11 館林・ホテル1棟 | 163,000 | 先着 | 12ヶ月 | 6.0％ | 2024/10/04 | 2025/10/03 |
| #12 那須塩原・ホテル1棟 | 298,000 | 1.08倍 | 12ヶ月 | 6.0% | 2024/11/01 | 2025/10/31 |
| ＃13 名古屋ロードサイド店舗 | 79,360 | 1.55倍 | 8ヶ月 | 6.0% | 2024/12/01 | 2025/07/31 |
| #14 坂出・ホテル | 136,000 | 募集中 | 8.5ヶ月 | 5.8% | 2024/12/16 | 2025/08/31 |
ファンドの特徴
『みらファン』は、運営会社である株式会社みらいアセットの本社がある愛知県内の居住用や商業用の賃貸物件を主な投資対象としています。ただ、今後、関東圏でのファンドが増える可能性があります。2024年9月募集の11号ファンドは群馬県館林市のホテルを投資対象としており、関東圏への進出第1号となりました。
ファンドの特徴は、リスクを抑えながら、高いリターンを実現していること。当初は区分マンション1戸を投資対象とする小型ファンドでしたが、居住用や商業用の1棟ものを投資対象とする大型化の傾向にあります。
ファンドに出資するためには投資家登録が必要ですが、投資家登録はオンライン上で完結。ファンドへの出資申込み、契約、分配金の支払い等もオンライン上で完結します。ファンドへの出資は1口10万円からです。
メリットとデメリット
メリットは、運用期間を含めてリスクを抑えながら、高いリターンを実現していることです。
デメリットは投資対象不動産が愛知県の物件が中心のため中京圏以外の投資家には地域的な馴染みがなく、イメージしにくいことです。ただ、関東圏での投資対象不動産の開発にも力を入れているため、今後、関東圏の投資対象不動産が増えてくると思われます。
地味なファンドですが、いずれも優良ファンドです。リスクを抑えながら、リターンを追求したい人におすすめです。
募集・運用データ
2024年11月24日現在、募集実績は14本。このうち8本が運用を終了し、3本が運用中、1本が募集を完了し運用前、1本が募集中です。
募集頻度
ファンドの大型化と共に募集が不定期になっていましたが、2024年5月以降、月1～2本の安定した募集ペースになってきました。
2024年の募集は、2月募集の9号、5月募集の第10号、9月募集の11号、10月募集の12号、11月募集の13号・14号の計6本。11号と12号は関東のコンテナホテルです。
ファンドの大型化で募集開始時のクリック合戦が緩和され、出資しやすくなっています。
募集金額
当初の募集金額は360万円～4,000万円でしたが、9号は事業所・店舗からなる商業ビルを投資対象とする募集金額3億2,700万円の大型ファンドでした。
10号6,400万円、11号1億6,300万円、12号2億9,800万円、13号7,936万円、14号1億3,600万円。順調に資金調達力を高めており、ファンドの規模が拡大しています。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は1億4,807万円です。
募集方式・倍率
募集方式は抽選式と先着式があり、抽選式の応募倍率は2～5倍程度です。
現在運用中のファンドで抽選式は12号と13号の2本です。12号は募集金額が2億9,800万円と大きかったものの1.08倍、募集金額が7,936万円の13号は1.55倍でした。過去に抽選募集したファンド（5号、6号、7号）も含めた応募倍率の平均は2.19倍です。
運用期間
現在運用中及び募集中のファンドの運用期間は8～12ヶ月です。当初は6ヶ月が中心でしたが、少し長期化しています。ただ、いずれにしても運用期間が1年未満の短期運用ファンドですから、期間的なリスが抑えられています。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は9.9ヶ月です。
想定年利（利回り）
想定年利は5.5％～8％とハイリターンで、6％が中心です。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は5.96％。運用期間が短いため、利回り換算では4.92％です。
出資金の振込先はGMOあおぞらネット銀行
投資資金の振込先はＧＭＯあおぞらネット銀行です。出資金の振込手数料、投資家の口座への振込手数料共に投資家の負担となります。GMOあおぞらネット銀行に口座があれば、振込み手数料は無料です。
出資金の振り込みは、出資が決まってから行います。マイページにログイン後、＜銀行口座情報＞で入金先口座情報を確認できます。
FUNDROP（ファンドロップ）
募集実績
2024年11月12日現在。運用中・募集完了運用前・募集予定ファンドを対象とし、運用終了ファンドを除く。
単位：千円 募集金額 募集 運用期間 想定年利 運用開始 終了予定
平均 37,060 1.91倍 11.5ヶ月 5.30%
17号東京都目黒区 30,000 先着 18ヶ月 4.0％ 2023/12/07 2025/06/06
18号神奈川県横浜市 29,700 先着 12ヶ月 5.0％ 2023/12/28 2024/12/27
19号東京都北区 44,000 先着 12ヶ月 5.0％ 2024/02/09 2025/02/08
21号東京都目黒区 20,000 先着 12ヶ月 5.0％ 2024/04/22 2025/04/21
22号東京都中野区 56,000 先着 12ヶ月 5.5％ 2024/05/13 2025/05/12
23号東京都目黒区3 20,000 先着 11ヶ月 5.0％ 2024/07/01 2025/05/31
24号東京都練馬区 38,400 先着 12ヶ月 5.5% 2024/08/19 2025/08/18
25号東京都目黒区4 20,000 先着 8ヶ月 5.0% 2024/10/01 2025/05/31
26号東京都八王子市 86,100 1.91倍 6ヶ月 8.0% 2024/11/08 2025/05/07
27号愛知県犬山市 26,400 先着式 12ヶ月 5.0% 2024/11/28 2025/11/27
ファンドの特徴
主に首都圏の中古マンションや中古アパートの1棟ものに投資する短期（12ヶ月が中心）運用の中小型ファンドです。
既に賃貸収入のある物件を投資対象とし、運用期間中に外部に売却せず、運用期間の終了時にファンド事業者であるONE DROP INVESTMENT株式会社が買い戻して、ファンドを再組成するケースが多いことが特徴です（異なるスキームのファンドもある）。
つまり、配当原資の賃料収入は安定しており、元本償還リスクもローリスク、ということです。
また、劣後出資比率が高いことも特徴です。低いファンドで12％、高いものでは60％というファンドもありました。
メリットとデメリット
メリットは、短い運用期間やマスターリース契約によりリスクを限定する一方で、比較的高いリターンを実現していることです。
デメリットは、出資する機会が少ないこと。募集頻度が少なく、かつ、募集金額も多くないため、大半の募集が短時間で終ってしまいます。
リスクとリターンのバランスのとれたファンドです。不動産投資クラウドファンディングの初心者から投資に慣れた人まで幅広くおすすめです。
募集・運用データ
2024年11月12日現在、募集実績は27本。このうち16本が運用を終了し、9本が運用中、1本が募集を完了し運用前です。
募集頻度
2024年は11月12日時点で8本（5月・8月募集無し）の募集を行っています。2022年は年間で7本、2023年は6本の募集を行いました。
募集金額
募集金額は2,600万円～9,840万円。募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は3,706万円です。
募集方式・倍率
基本的に先着式の募集です。抽選式は八王子のマンションを投資対処とする15号（応募倍率3.99倍）、20号（同2.27倍）、26号（同1.91倍）の3本です。
予定年利が高い一方で、募集金額が小さいファンドが多いため、先着式募集の場合、短時間で募集が終わるケースが少なくありません。
運用期間
運用期間は3～12ヶ月で、12ヶ月が中心です。募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は11.5ヵ月です。
想定年利（利回り）
実績ベースでの想定年利は5～8％と幅広いです。ただ、イメージとしては、12ヶ月運用で、5～5.5％といったところです。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は5.30％、利回り換算で5.08％です。
出資金の振込先は楽天銀行
投資資金の振込先は楽天銀行です。出資金の振込手数料、投資家の口座への振込手数料共に投資家の負担となります。楽天銀行に口座があれば、入出金共に手数料はかかりません。
出資金の振り込みは、出資が決まってから行います。マイページにログイン後、＜振込口座情報＞⇒＜入金先口座情報＞で入金先口座情報を確認できます。
Ownersbook（オーナーズブック）
募集実績
| 単位：千円 | 募集金額 | 募集 | 運用期間 | 想定年利 | 運用開始 | 終了予定 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平均 | 266,820 | 3.64倍 | 25.2ヶ月 | 4.77% | ||
| 大阪市ホテル素地1-1 | 750,000 | 先着 | 19ヶ月 | 5.0％ | 2019/09/26 | 2022/03/31※ |
| 渋谷区オフ商ビル1-1 | 200,000 | 先着 | 35ヶ月 | 4.6％ | 2022/02/28 | 2025/01/20 |
| 世田谷区戸建用地3-1 | 35,000 | 先着 | 31ヶ月 | 4.1% | 2022/08/30 | 2025/03/20 |
| 渋谷区マン3-1 | 74,000 | 先着 | 35ヶ月 | 4.1％ | 2023/03/15 | 2026/02/20 |
| 港区マン10-1 | 130,000 | 4.29倍 | 31ヶ月 | 4.4％ | 2023/05/30 | 2025/12/20 |
| 港区マン11-1 | 57,000 | 先着 | 31ヶ月 | 4.7% | 2023/06/21 | 2026/01/20 |
| 新宿区マン用地1-1 | 190,000 | 先着 | 26ヶ月 | 4.4% | 2023/08/04 | 2025/09/20 |
| 足立区戸建用地1-1 | 90,000 | 6.41倍 | 16ヶ月 | 5.1% | 2023/09/14 | 2025/01/20 |
| 渋谷区マン4-1 | 58,000 | 先着 | 31ヶ月 | 4.7％ | 2023/09/22 | 2026/04/20 |
| 中央区オフ素地4-1 | 260,000 | 先着 | 19ヶ月 | 4.6％ | 2023/11/06 | 2025/06/20 |
| 世田谷区マン4-1 | 162,800 | 先着 | 31ヶ月 | 3.8％ | 2023/11/22 | 2025/06/20 |
| 渋谷区レジ商素地1-1 | 110,000 | 先着 | 31ヶ月 | 4.1％ | 2023/12/21 | 2025/07/20 |
| 渋谷区戸建用地3-1 | 850,000 | 先着 | 25ヶ月 | 4.3% | 2024/01/31 | 2026/02/20 |
| 渋谷区戸建用地3-2 | 700,000 | 先着 | 24ヶ月 | 4.3％ | 2024/02/29 | 2026/02/20 |
| 品川区マン4-1 | 136,000 | 先着 | 31ヶ月 | 4.4％ | 2024/01/26 | 2026/08/20 |
| 世田谷区戸建素地4-1 | 77,000 | 4.31倍 | 19ヶ月 | 4.6％ | 2024/01/30 | 2026/08/20 |
| 練馬区マンション用地1-1 | 8,500 | 1.77倍 | 25ヶ月 | 4.7％ | 2024/02/29 | 2026/03/20 |
| 恵比寿マンション | 260,000 | 先着 | 31ヶ月 | 5.6％ | 2024/03/22 | 2026/10/20 |
| 松濤レジ用地 | 500,000 | 先着 | 13ヶ月 | 5.6％ | 2024/03/29 | 2025/04/20 |
| 荒川町屋アパート用地 | 88,000 | 先着 | 13ヶ月 | 5.1% | 2024/03/29 | 2025/04/20 |
| 杉並区下井草戸建用地 | 72,000 | 先着 | 13ヶ月 | 5.1％ | 2024/03/29 | 2025/04/20 |
| 恵比寿一棟ビル | 80,000 | 3.13倍 | 31ヶ月 | 5.9％ | 2024/04/19 | 2025/04/20 |
| 早稲田借地権付戸建 | 50,000 | 先着 | 19ヶ月 | 5.8％ | 2024/04/19 | 2025/11/20 |
| 中央区オフィス3-2 | 81,000 | 5.27倍 | 19ヶ月 | 5.2％ | 2024/05/31 | 2025/12/20 |
| 代々木上原レジ用地 | 220,000 | 2.54倍 | 31ヶ月 | 4.9％ | 2024/06/28 | 2027/01/20 |
| 渋谷道玄坂借地権付商業ビル | 400,000 | 先着 | 24ヶ月 | 4.6％ | 2024/06/27 | 2026/06/20 |
| 大森マンション用地 | 55,000 | 4.66倍 | 20ヶ月 | 5.1％ | 2024/07/04 | 2026/02/20 |
| 武蔵小山・朝霞レジ用地 | 132,000 | 3.46倍 | 25ヶ月 | 5.1％ | 2024/07/30 | 2026/08/20 |
| 大井町戸建用地 | 85,000 | 先着 | 19ヶ月 | 5.1％ | 2024/07/29 | 2026/02/20 |
| 下高井戸マンション用地 | 115,000 | 3.07倍 | 25ヶ月 | 5.1％ | 2024/07/29 | 2026/02/20 |
| 北青山オフィス・商業ビル | 1,000,000 | 先着 | 20ヶ月 | 5.1％ | 2024/08/30 | 2027/03/20 |
| 南麻布マンション | 121,000 | 先着 | 31ヶ月 | 4.6% | 2024/08/28 | 2027/03/20 |
| 銀座4丁目底地 | 270,000 | 先着 | 24ヶ月 | 5.1% | 2024/09/30 | 2026/09/20 |
| 幡ヶ谷マンション | 550,000 | 先着 | 31ヶ月 | 4.4% | 2024/09/27 | 2027/04/20 |
| 三軒茶屋マンション用地 | 630,000 | 先着 | 31ヶ月 | 4.9% | 2024/09/27 | 2027/04/20 |
| 神楽坂マンション | 230,000 | 先着 | 25ヶ月 | 5.1% | 2024/10/10 | 2026/11/20 |
| 大森西マンション用地 | 675,000 | 先着 | 23ヶ月 | 5.1% | 2024/10/31 | 2026/11/20 |
| 江戸川区マンション | 180,000 | 先着 | 31ヶ月 | 5.1% | 2024/11/18 | 2027/06/20 |
| 赤坂ホテル・店舗ビル | 500,000 | 1.28倍 | 14ヶ月 | 2.2% | 2024/11/26 | 2026/01/20 |
| 墨田区マンション用地 | 285,000 | 先着 | 25ヶ月 | 5.1% | 2024/11/15 | 2026/12/20 |
ファンドの特徴
『Ownersbook』は、東証プライム市場に株式を上場するロードスターキャピタル株式会社（証券コード3482）の子会社であるロードスターインベストメンツ株式会社が運用しています。
不動産に投資して運用するファンドではなく、不動産を担保にした貸付け（ローン）に投資するファンドです。このタイプは不動産担保ソーシャルレンディングとも呼ばれており、『Ownersbook』はこの分野のパイオニアです。
安定した金利収入が配当原資
配当原資が不動産を担保にした貸付金の金利なので、不動産に投資して運用するファンドのようにハイリターンを期待することはできません。しかし、不動産を担保とする貸付けであり、安定した金利収入を配当の原資とする安心感があります。
しかし、基本的に不動産を担保にした貸付けであること、しかも、担保評価額の80％以下の貸付け（LTV）を規準としていることの安心感があります。このため人気は高く、不動産担保ソーシャルレンディングではトップクラスの募集実績です。
担保となる不動産は、土地（更地、借地）、ビル、マンションなど様々です。貸付先は主に中堅中小の不動産会社ですが、大半の貸付先は首都圏において豊富な不動産事業の実績を有する企業です。
なお、これまで元本割れしたファンドはありませんが、返済が滞っているファンドが1本あります（「大阪市中央区ホテル素地1-1）」。
事前入金が必要
『Ownersbook』のファンドに申し込むためには事前に入金しておく必要があります。事前に入金した金額の範囲内で出資の申し込み（ファンドへの応募）ができます。
メリットとデメリット
メリットは、将来的に変動する可能性ある不動産開発に伴うキャピタルゲイン等を配当原資とするのではなく、安定した金利収入を配当原資としていることです。
デメリットは、貸付金の金利収入を配当原資とするため、不動産投資クラウドファンディングのようなハイリターンが難しいことです。また、早期償還した場合、当初の想定利回り通りであったとしても、受け取るリターンが少なくなることです。
安定したミドルリターンを志向する人におすすめです。
募集・運用データ
2024年11月12日現在、募集実績は332本。このうち295本が運用を終了し、37本が運用中（償還遅延1本を含む）、3本が募集を完了し運用前です。
募集頻度
月2～4本の募集をコンスタントに行っています。
貸付先企業の資金ニーズに応えるため、新ファンドの募集告知日から募集開始日までの日数が短いファンドが少なくありません。投資家登録すると、新ファンドの募集を知らせるメールが届きますが、募集前日の夕方に届くことも頻繁にあります。このため、ホームページで日々確認を行うことをお勧めします。
募集金額
担保となる不動産によって様々ですが、運用中のファンドに限れば、3,500万円～10億円です。募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は2億6,682万円です。
募集方式・倍率
先着式と抽選式があり、先着式が全体の70％～80％を占めるイメージです。抽選式の応募倍率の募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は3.64倍です。
初めての投資家を優先する「はじめて枠」
不定期ですが、「はじめて枠」を設定してファンドの募集を行うことがあります。「はじめて枠」とは、『OwnersBook』のファンドに初めて投資する投資家を優先するシステムです。
「はじめて枠」を設定したファンドは、募集金額の一部を「はじめて枠」として設定し、初めて投資する方に限定した募集を先行して行います。
「はじめて枠」の募集時間が終ると、「一般枠」の募集が始まります。「一般枠」は、初めて投資する方も、既に投資経験がある方も、誰でも応募することができます。
運用期間
『Ownersbook』の貸付けは期限前返済が可能なため期限前返済が多いことが特徴です。これを反映て、ファンドの期限前償還も多く、償還ファンド295本のうち250本（84.7％）が期限前償還です。
このため、これまでに償還したファンドの運用期間の平均は10.9ヶ月と1年弱です（当初の想定では21.5ヶ月）。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の想定運用期間平均は25.2ヶ月です。
期限前償還した場合、当初の想定通りの年利であっても、運用期間（貸付期間）が短くなるため、受け取る分配金（配当金）の合計金額は当初の想定よりも少なくなります。
想定年利（利回り）
想定年利は2.2～5.9％。募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は4.77％。利回り換算では10.02％になりますが、期限前償還により実際の運用期間が11.0ヶ月とすると利回りは4.37％です。
出資金の振込先は三菱UFJ銀行
投資資金の振込先は三菱UFJ銀行です。出資金の振込手数料、投資家の口座への振込手数料共に投資家の負担となります。
既に説明した通り、『Ownersbook』のファンドに申し込むためには事前に入金しておく必要があります。
なお、不動産投資クラウドファンディングにはクーリングオフ制度がありますが、『Ownersbook』の不動産特化型クラウドファンディング（ソーシャルレンディング）にはクーリングオフ制度はありません。
『Ownersbook』おススメ記事！
やってみて実感したソーシャルレンディング『Ownersbook』の魅力とメリット・デメリット
TSON FUNDING（ティーソン ファンディング）
募集実績
| 単位：千円 | 募集金額 | 募集 | 運用期間 | 想定年利 | 運用開始 | 終了予定 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平均 | 80,452 | 1.09倍 | 13.7ヶ月 | 5.70% | ||
| スマートSONAE11 | 90,000 | 1.03倍 | 36ヶ月 | 6.00％ | 2022/03/31 | 2025/03/30 |
| スマートSONAE13 | 28,700 | 1.16倍 | 36ヶ月 | 6.00％ | 2022/04/18 | 2025/04/17 |
| スマートSONAE20 | 77,200 | 1.67倍 | 36ヶ月 | 5.5％ | 2022/08/31 | 2025/08/30 |
| スマートSONAE27 | 143,600 | 1.06倍 | 36ヶ月 | 6.0％ | 2022/12/30 | 2025/12/29 |
| スマートSONAE29 | 56,000 | 1.09倍 | 36ヶ月 | 6.5％ | 2022/12/30 | 2025/12/29 |
| スマートSONAE34 | 82,100 | 1.18倍 | 36ヶ月 | 5.8％ | 2023/05/20 | 2026/05/19 |
| スマートSONAE35 | 63,100 | 1.18倍 | 36ヶ月 | 5.8％ | 2023/06/09 | 2026/06/08 |
| 森林再生45 | 47,700 | 1.28倍 | 12ヶ月 | 5.5% | 2023/06/06 | 2026/06/05 |
| SMART FUND56 | 86,400 | 1.07倍 | 12ヶ月 | 6.0% | 2023/11/28 | 2024/11/27 |
| スマートSONAE41 | 176,000 | 1.09倍 | 24ヶ月 | 5.0％ | 2024/01/27 | 2026/01/26 |
| SMART FUND58 | 93,600 | 1.10倍 | 12ヶ月 | 5.5％ | 2024/01/23 | 2025/01/22 |
| SMART FUND59 | 55,800 | 1.03倍 | 12ヶ月 | 6.0％ | 2024/02/06 | 2025/02/05 |
| スマートSONAE42 | 52,600 | 1.01倍 | 24ヶ月 | 5.0％ | 2024/02/14 | 2026/02/13 |
| スマートSONAE44 | 56,300 | 1.01倍 | 24ヶ月 | 5.0％ | 2024/02/29 | 2026/02/28 |
| SMART FUND61 | 92,700 | 1.09倍 | 12ヶ月 | 5.5％ | 2024/03/06 | 2025/03/05 |
| 森林再生62 | 101,000 | 1.04倍 | 10ヶ月 | 5.6％ | 2024/03/229 | 2025/01/28 |
| SMART FUND63 | 48,100 | 1.04倍 | 12ヶ月 | 5.5％ | 2024/04/02 | 2024/12/08 |
| SMART FUND64 | 47,700 | 1.23倍 | 8ヶ月 | 5.5％ | 2024/04/09 | 2024/10/08 |
| 森林再生64 | 72,900 | 1.03倍 | 10ヶ月 | 5.6％ | 2024/04/27 | 2025/02/26 |
| 森林再生65 | 50,400 | 1.06倍 | 12ヶ月 | 5.8％ | 2024/05/08 | 2025/05/07 |
| SMART FUND65 | 95,400 | 1.06倍 | 12ヶ月 | 5.8％ | 2024/05/14 | 2025/05/13 |
| スマートSONAE46 | 65,000 | 1.05倍 | 12ヶ月 | 5.5％ | 2024/05/22 | 2025/05/21 |
| AI勝率一番180-5 | 44,100 | 1.15倍 | 6ヶ月 | 5.5％ | 2024/05/23 | 2024/11/18 |
| AI勝率一番180-6 | 53,100 | 1.05倍 | 6ヶ月 | 5.5％ | 2024/05/28 | 2024/11/23 |
| AI勝率一番180-7 | 44,100 | 1.01倍 | 6ヶ月 | 5.5％ | 2024/05/31 | 2024/11/26 |
| AI勝率一番180-8 | 69,300 | 1.08倍 | 6ヶ月 | 5.5％ | 2024/06/07 | 2024/12/03 |
| AI勝率一番180-9 | 40,500 | 1.06倍 | 6ヶ月 | 5.5％ | 2024/06/11 | 2024/12/07 |
| AI勝率一番180-10 | 75,600 | 1.02倍 | 6ヶ月 | 5.5% | 2024/06/18 | 2024/12/14 |
| 森林再生66号 | 45,000 | 1.03倍 | 12ヶ月 | 5.8% | 2024/06/29 | 2025/06/28 |
| SMART FUND67号 | 158,400 | 1.03倍 | 12ヶ月 | 6.0% | 2024/07/09 | 2025/07/08 |
| SMART FUND68号 | 60,200 | 1.09倍 | 6ヶ月 | 5.5% | 2024/07/12 | 2025/01/11 |
| SMART FUND69号 | 70,800 | 1.02倍 | 6ヶ月 | 5.5% | 2024/07/17 | 2025/01/16 |
| 森林再生67号 | 71,100 | 1.01倍 | 12ヶ月 | 5.8% | 2024/07/23 | 2025/07/22 |
| SMART FUND70号 | 43,300 | 1.05倍 | 12ヶ月 | 5.8% | 2024/07/27 | 2025/07/26 |
| 森林再生68号 | 42,300 | 1.06倍 | 10ヶ月 | 5.7% | 2024/08/02 | 2025/06/01 |
| 森林再生69号 | 52,200 | 1.02倍 | 12ヶ月 | 5.8% | 2024/08/08 | 2025/08/07 |
| 森林再生70号 | 60,300 | 1.05倍 | 10ヶ月 | 5.7% | 2024/08/14 | 2025/06/13 |
| SMART FUND71号 | 182,200 | 1.04倍 | 5ヶ月 | 6.0% | 2024/08/27 | 2025/01/26 |
| SMART FUND72号 | 136,900 | 1.14倍 | 5ヶ月 | 6.0% | 2024/08/30 | 2025/01/29 |
| 森林再生72号 | 94,500 | 1.02倍 | 12ヶ月 | 5.8% | 2024/09/05 | 2025/09/04 |
| 森林再生73号 | 58,500 | 1.16倍 | 8ヶ月 | 5.8% | 2024/09/10 | 2025/05/09 |
| SMART FUND73号 | 89,700 | 1.04倍 | 12ヶ月 | 5.8% | 2024/09/19 | 2025/09/18 |
| 森林再生74号 | 92,700 | 1.20倍 | 12ヶ月 | 5.8% | 2024/09/21 | 2025/09/20 |
| 森林再生75号 | 109,800 | 1.15倍 | 8ヶ月 | 5.8% | 2024/09/28 | 2025/05/27 |
| SMART FUND74号 | 87,300 | 1.03倍 | 12ヶ月 | 6.0% | 2024/10/04 | 2025/10/03 |
| 森林再生76号 | 38,700 | 1.09倍 | 8ヶ月 | 5.8% | 2024/10/10 | 2025/06/09 |
| SMART FUND75号 | 180,900 | 1.12倍 | 8ヶ月 | 6.0% | 2024/10/16 | 2025/06/15 |
| 森林再生77号 | 72,900 | 1.25倍 | 6ヶ月 | 6.0% | 2024/10/19 | 2025/04/18 |
| SMART FUND76号 | 192,600 | 1.02倍 | 8ヶ月 | 6.0% | 2024/10/29 | 2025/06/28 |
| AI勝率一番180-11 | 104,400 | 1.09倍 | 6ヶ月 | 5.5% | 2024/10/31 | 2025/04/28 |
| 森林再生78号 | 54,000 | 1.03倍 | 12ヶ月 | 5.8% | 2024/11/06 | 2025/11/05 |
| SMART FUND77号 | 82,800 | 1.02倍 | 9ヶ月 | 5.8% | 2024/11/08 | 2025/08/08 |
| 森林再生79号 | 92,700 | 1.19倍 | 12ヶ月 | 5.8% | 2024/11/15 | 2025/11/14 |
| 森林再生80号 | 61,200 | 募集中 | 8ヶ月 | 5.6% | 2024/11/21 | 2025/07/20 |
ファンドの特徴
株式会社TSONが運営する『TSON FUNDING』の ファンドは、6ヶ月～12ヶ月運用の匿名組合型ファンド3種類、長期運用で相続税・贈与税の節税効果も期待できる任意組合型ファンド1種類の計3種類です。
匿名組合型ファンドは、戸建住宅を投資対象とするキャピタルゲイン型の「森林再生シリーズ」、賃貸アパートを投資対象とするインカムゲイン重視型の「SMART FUNDシリーズ」、および戸建を投資対象に180日運用商品（キャピタル型）の「AI勝率一番180シリーズ」です。
運用期間が6～12ヵ月と短く（期間リスクを抑制）、想定年利は5.0％～6.0％程度が設定されています。
任意組合型ファンド（以下、ファンドを省略）は「スマートファンドSONAEシリーズ」（以下、「SONAEシリーズ」）として募集・運用を行っています。
運用期間が18～36ヶ月と長く、想定年利は5.4～6.0％。任意組合型は相続税や贈与税の節税効果が期待できる半面、匿名組合型よりもリスクは高めです。
メリットとデメリット
メリットは、リターンが5％～6％の高いものの、募集頻度が高く、募集金額が中規模以上のファンドのため応募倍率が低いため出資しやすいことです。
また、一度投資実績をつくると、その後、つまり2本目以降の投資の際、100万円以上の出資額であれば、配当とは別に出資額1％相当のAmazonギフトカードをGetできるAmazonギフト特典を頻繁に提供しています。
特典の一例
・10万円以上出資 出資額の1％のギフト券プレゼント
・100万円以上出資 出資額の1.3％のギフト券プレゼント
・300万円以上出資 出資額の1.5％のギフト券プレゼント
・500万円以上出資 出資額の1.7％のギフト券プレゼント
・800万円以上出資 出資額の1.8％のギフト券プレゼント
・1,000万円以上出資 出資額の2％のギフト券プレゼント
デメリットは、中京圏の投資対象不動産が多く、中京圏以外の投資家には地域的な馴染みがなく、イメージしにくいことです。ただ、首都圏での事業展開に力を入れており、首都圏の案件が増えています。
『TSON FUNDING』の6～12ヶ月の短期運用ファンドに継続して投資することで、長期にわたり5～6％程度のリターンを維持することができます。一定の予算を確保して、『TSON FUNDING』に継続して投資する手法もおもしろいと思います。
募集・運用データ
2024年10月13日現在、募集実績（クラウドファンディング以外での募集を含む）は211本。森林再生シリーズ16本、SMART FUNDシリーズ18本、SONAEシリーズ11本、AI勝率一番180シリーズ7本の計52本が運用中、森林再生シリーズ1本が募集を完了し運用前、同シリーズ1本が募集中です。
募集頻度
月2～5本のペースで募集を行っています。
『TSON FUNDING』の運営会社であり、ファンドの対象となるプロジェクトの1号事業者でもある株式会社TSONはクラウドファンディングでの募集を資金調達手段として積極的に活用しており、募集はハイペースです。
既に説明しましたが、販促の一環として出資額の1％～1.5分のAmazonギフト券プレゼント等のキャンペーンを頻繁に実施しています。
募集金額
募集金額は投資対象となる物件の規模や棟数の違いから幅広く、匿名組合型では2,000万円台から1億6,500万円、任意組合型では最大で3億4,960万円の募集実績があります。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は8,045万円、匿名組合型に限ると8,032万円です。
募集方式・倍率
募集方式は先着式と抽選式があり、足元では先着式が大半を占めています。応募倍率は1.0～1.66倍が中心です。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は1.07倍、匿名組合型に限ると1.08倍です。
毎月コンスタントに複数のファンドの募集を行い、応募倍率が1.0～1.66倍なので、非常に出資しやすいファンドと言えます。しかも想定年利が高い水準で設定されていることに加え、大半のファンドがAmazonギフト券付です。
運用期間
匿名組合型は6～12ヶ月、任意組合型は18～36ヵ月です。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は13.7ヶ月、匿名組合型に限ると9.4ヶ月です。
想定年利（利回り）
直近の傾向は、匿名組合型が5.5％～6.0％、任意組合型が5.0％～5.5％です。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は5.70、匿名組合型に限ると5.73％です。利回り換算では、それぞれ6.47％、4.34％です。
出資金の振込先はGMOあおぞらネット銀行
投資資金の振込先はＧＭＯあおぞらネット銀行です。出資金の振込手数料は投資家の負担となりますが、投資家の口座への振込手数料は『TSON FUNDINGI』が負担します。GMOあおぞらネット銀行に口座があれば、振込み手数料は無料です。
出資金の振り込みは、出資が決まってから行います。マイページにログイン後、画面左の＜お知らせ＞アイコンをクリックして下さい。「プロジェクトの出資確定のお知らせ」から入金先口座情報を確認できます。
大家.com（おおやドットコム）
募集実績
| 単位：千円 | 募集金額 | 募集 | 運用期間 | 想定年利 | 運用開始 | 終了予定 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平均 | 34,422 | 1.97倍 | 11.6ヶ月 | 3.83% | ||
| 杉並区中古アパート#81 | 72,000 | 1.64 | 6ヶ月 | 4.5% | 2024/05/21 | 2024/11/20 |
| #71千代田区区分マン | 14,000 | 3.17倍 | 12ヶ月 | 3.5％ | 2023/12/07 | 2024/12/06 |
| #72千代田区区分マン | 14,000 | 3.03倍 | 12ヶ月 | 3.5％ | 2023/12/15 | 2024/12/14 |
| #73千代田区区分マン | 40,500 | 先着 | 12ヶ月 | 3.5％ | 2023/12/25 | 2024/12/24 |
| #74千代田区区分マン | 45,000 | 1.15倍 | 12ヶ月 | 3.5％ | 2023/12/27 | 2024/12/26 |
| #76千代田区区分マン | 13,050 | 1.77倍 | 12ヶ月 | 3.5% | 2024/03/01 | 2025/02/28 |
| #77千代田区区分マン | 20,250 | 1.51倍 | 12ヶ月 | 3.5% | 2024/03/01 | 2025/02/28 |
| #79品川区中古アパ | 100,000 | 1.32倍 | 12ヶ月 | 6.0％ | 2024/04/15 | 2025/04/14 |
| #82横浜市中古アパ | 30,000 | 1.82倍 | 8ヶ月 | 3.8％ | 2024/09/01 | 2025/04/30 |
| #83新宿区区分マン | 33,000 | 募集中 | 12ヶ月 | 3.7% | 2024/12/01 | 2025/11/30 |
ファンドの特徴
株式会社グローベルスが運営する『大家.com』は、12ヶ月運用が中心のローリスク中大型ファンドです。首都圏の中古区分マンションや中古アパート1棟への投資を中心に、自社で行う新築分譲マンション1棟の開発プロジェクトへの投資等もあります。
配当リスク・元本償還リスク共にローリスク
通常、ファンド組成時には投資対象不動産は稼働しており（入居済み）、賃料収入で配当が賄える状態です。このため、配当リスクはローリスク。
運用期間終了までに売却しますが、区分マンションを投資対象とする場合、ファンド事業者の株式会社グローベルスが投資対象を買い戻すケースも多く、この場合、元本償還リスクもローリスクとなります。なぜ買い戻すかというと、買い戻した投資対象を使ってファンドを再組成するためです。
自社で行う新築分譲マンション1棟の開発プロジェクトの最終段階を投資対象とするファンドもあります。このタイプは本来リスクが高いのですが、『大家.com』の場合、竣工前から分譲（販売）を開始しており、完売の目途が立った頃にファンドが組成されるのでリスクは高くありません。資金効率を高めるために、クラウドファンディングを利用しているわけです。
この他、『大家.com』のサイトで他社のファンドの募集を代行する2号事業も行っています。
メリットとデメリット
メリットは、ローリスクであり、安全性が高いこと。投資対象不動産は、ファンドの運用開始時には賃借人がおり、稼働しています。
デメリットは、リスク見合いで不動産投資クラウドファンディングとしてはリターンが高いと言えないこと。
不動産投資クラウドファンディングの初心者や安全志向の強い人におすすめです。
募集・運用データ
2024年11月12日現在、募集実績は83本（2号事業者商品を除く）。このうち73本が運用を終了し、9本が運用中、1本が募集中です。
この他、他社が運用するファンドの募集を代行する2号事業として、13本の募集実績があり、うち4本が運用中です。
募集頻度
2号事業を含めて月1～3本の募集を行っています。2024年はこれまでに17本の募集を行っており、うちわけは、1号事業9本、2号事業8本です。2023年以降、2号事業に力を入れている感があります。
10月は2号事業1本（FunFund＃8）、11月は12日時点で自社ファンド1本（83号ファンド）の募集実績です。
募集金額
投資対象によって募集金額が大きな開きがあり、数百万円～4億円。区分マンション1戸を投資対象とするファンドは募集金額が数百万円ですが、マンション開発プロジェクトであれば億円単位の募集になります。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は3,442万円、2号事業は3,912万円です。
募集方式・倍率
先着式もありますが、基本的に抽選式です。応募倍率は1倍強～3倍程度で、中心は1倍台です。募集金額が数百万円の小規模ファンドは年利が高いファンドが多く、倍率も高くなります。
応募倍率の募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は1.72倍、2号事業は2.98倍です。
運用期間
以前は、3ヶ月、4ヶ月といった短い運用期間のファンドも多かったのですが、現在は基本的に12ヶ月。2号事業は6ヶ月～12ヶ月です。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は11.6ヶ月、2号事業は8.8ヶ月です。
想定年利（利回り）
想定年利は3.5％～10％ですが、10％は運用期間が2ヶ月のファンドで例外的なケースです。イレギュラーなファンドを除くと3.5％～5.0％。ボリュームゾーンは3.5％～4.0％といったところです。特に高くはありませんが、リスクが低いことを考えると、悪いリターンではありません。
2号事業は4.5％～7.0％といったところです。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は3.83％、利回り換算で3.69％。2号事業は5.25％、3.83％です。
出資金の振込先はＧＭＯあおぞらネット銀行
投資資金の振込先はＧＭＯあおぞらネット銀行です。出資金の振込手数料、投資家の口座への振込手数料（145円）共に投資家の負担となります。GMOあおぞらネット銀行に口座があれば、振込み手数料は無料です。
出資金の振込みは、出資が決まってから行います。出資が決まるとファンドから出資決定を伝えるメールがあり、出資契約に伴う書類の確認を行うためのサイトのURLが案内されます。書類の確認を終えると、メールで振込口座（支店名と口座番号）の連絡が届きます。
ちょこっと不動産
募集実績
| 単位：千円 | 募集金額 | 募集 | 運用期間 | 想定年利 | 運用開始 | 終了予定 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平均 | 35,400 | 7.0ヶ月 | 3.90% | |||
| 35号 杉並区宮前3 | 29,700 | 先着 | 6ヶ月 | 3.9％ | 2024/07/01 | 2024/12/27 |
| 36号 杉並区宮前4 | 31,000 | 先着 | 6ヶ月 | 3.9％ | 2024/08/05 | 2025/02/05 |
| 37号 目黒区中町1 | 45,500 | 先着式 | 9ヶ月 | 3.9% | 2024/12/02 | 2025/09/01 |
ファンドの特徴
株式会社良栄が運営する『ちょこっと不動産』のファンドは、1年未満の運用でリスクを抑えた小型ファンドです。
首都圏で自社開発する戸建やアパートを投資対象とし、キャピタルゲイン（売却益）を配当原資とするファンドを中心に、中古アパートを投資対象とし、インカムゲイン（賃貸収入）を配当原資とするファンド等もラインナップしています。
キャピタルゲイン狙いのファンド
自社開発する戸建やアパートを投資対象とするキャピタルゲイン（売却益）狙いのファンドは建物の完成（竣工）間近に組成され、ファンドの運用期間中に買主を見つけて売却します。戸建・アパート共に、借地権付きの建物とする等で価格訴求力を有する優良物件です。
このため、キャピタルゲイン（売却益）狙いのファンドは売却リスク（配当及び元本償還リスク）は低いと考えます。
インカムゲイン狙いのファンド
インカムゲイン狙いのファンドは、ファンド組成時には既に賃借人がおり、賃料収入で配当を賄う体制が整っています。運用期間終了までに売却しますが、必ずしも外部に売却する訳ではなく、株式会社良栄がファンドから買い戻して、ファンドを再組成するケースもあります。
このため、インカムゲイン狙いのファンドも配当及び元本償還リスクは低いと考えます。
メリットとデメリット
メリットは、ローリスクであり、安全性が高いこと。平均して12ヶ月未満の短い運用期間でありながら、劣後出資比率は30～60％と極めて高い設定です。
デメリットは、リスク見合いで不動産投資クラウドファンディングとしてはリターンが高いと言えないこと。また、人気が高いため出資すること自体が難しいことです。ほとんどのファンドが短時間で募集を終了してしまいます。
投資対象不動産が23区内で価格競争力のある優良戸建というわかりやすさが人気の秘密です。不動産投資クラウドファンディングの初心者や安全志向の強い人におすすめです。
募集・運用データ
2024年11月12日現在、募集実績は37本（募集中止1本を除く）。このうち34本が運用を終了し、2本が運用中、1本が募集を完了し運用前です。
募集頻度
2024年は概ね月1本のペースで募集を行っていましたが、8月・9月・10月は募集がありませんでした。11月は12日時点で1本の先着式募集を行い、5分程度で完売しました。
募集金額
基本的に少額であり、これまでで最大の募集金額は3,970万円です。募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は3,540万円です。
募集方式・倍率
先着式募集のみで、応募倍率は公表していません。小型ファンドなので、大半の募集が開始から数分～1時間程度で終了してしまいます。募集開始時刻は、会社員の方なら昼休みの正午12時30分です。
運用期間
運用期間的なリスクはローリスクです。これまでに募集した全てのファンドにおいて、運用期間は1年以下です。長いもので12ヶ月、短いもので4ヶ月。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は7.0ヶ月です。
想定年利（利回り）
以前は想定年利7.0％ファンドもありましたが、現在運用中のファンドは全て3.9％です。このため、募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は3.90％、利回り換算で2.28％です。
不動産投資クラウドファンディングとしては想定年利（利回り）が特別に高いわけではありませんが、高い劣後出資比率と短い運用期間のローリスクファンドであることを考えると、悪くない利回りです。リスクを限りなく抑えた不動産投資を希望される方におすすめの優良ファンドです。
出資金の振込先はＧＭＯあおぞらネット銀行
投資資金の振込先はＧＭＯあおぞらネット銀行です。出資金の振込手数料、投資家の口座への振込手数料（145円）共に投資家の負担となります。GMOあおぞらネット銀行に口座があれば、振込み手数料は無料です。
出資金の振り込みは、出資が決まってから行います。出資が決まるとファンドから出資決定を伝えるメールがあり、出資契約に伴う書類の確認を行うためのサイトのURLが案内されます。書類の確認を終えると、メールで振込口座（支店名と口座番号）の連絡が届きます。
『ちょこっと不動産』おススメ記事！
低リスクが強み！『ちょこっと不動産』のメリット・デメリット
えんfunding
募集実績
| 単位：千円 | 募集金額 | 募集 | 運用期間 | 想定年利 | 運用開始 | 終了予定 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平均 | 13,307 | 2.93倍 | 12.0ヶ月 | 3.48% | ||
| 第29号【天神STAGE】 | 20,560 | 2.22倍 | 12ヶ月 | 3.8％ | 2023/12/01 | 2024/11/29 |
| 第30号【博多駅前】 | 12,560 | 5.70倍 | 12ヶ月 | 4.3％ | 2024/02/13 | 2025/01/31 |
| 第31号【天神FOCUS】 | 11,200 | 4.13倍 | 12ヶ月 | 3.6％ | 2024/04/01 | 2025/03/31 |
| 第32号【博多東駅】 | 11,680 | 3.19倍 | 12ヶ月 | 3.6％ | 2024/05/01 | 2025/04/30 |
| 第33号【薬院】 | 11,840 | 2.23倍 | 12ヶ月 | 3.0％ | 2024/07/01 | 2025/06/30 |
| 第34号【祇園】 | 12,000 | 2.96倍 | 12ヶ月 | 3.4％ | 2024/08/01 | 2025/07/31 |
| 第35号【平尾】 | 12,960 | 1.64倍 | 12ヶ月 | 3.2% | 2024/10/01 | 2025/09/30 |
| 第36号【天神南】 | 14,080 | 2.16倍 | 12ヶ月 | 3.3% | 2024/11/01 | 2025/10/31 |
| 第37号【博多駅前】 | 12,880 | 2.12倍 | 12ヶ月 | 3.1% | 2024/12/02 | 2025/11/28 |
ファンドの特徴
主に家賃収入を配当原資とする短期運用のローリスクファンドです。投資対象は福岡市内の区分マンションに限定されています。
投資対象となる区分マンションは、基本的にファンド組成時に賃借人がいます。仮に賃借人が退去しても、統計的に空室期間は最大で1週間です。つまり、1週間以内に新たな賃借人が入居します。このため、配当原資の確保に不安はありません。配当リスクはローリスクです。
投資対象物件が所在する福岡圏は、経済発展の基礎となる人口増加率が国内主要経済圏でトップ。加えて、首都圏の物件が大半を占める不動産投資クラウドファンディングの投資対象にあって、福岡県の物件は地域的なリスク分散効果が期待できます。
マンションデベロッパーグループが運営
『えんfunding』は株式会社えんメディアネットが運営しています。同社はグループで不動産事業を展開する株式会社えんホールディングスのグループ企業。
グループ企業が「エンクレスト」のブランドで投資用マンションを開発し個人投資家などに販売（分譲）しており、『えんfunding』はこの2次流通（中古物件の取り扱い）の機能を担っています。
「エンクレスト」の区分マンションのオーナーが売却を希望した時に居抜き（賃借人がいる状態）で買い取り、ファンドを組成して運用期間中に新たなオーナーを見つけ出して売却します。
ファンドの運用期間中に上記の買い取りから売却までを行うイメージです。
メリットとデメリット
メリットは、ローリスクであり、安全性が高いこと。そして、アジアへの玄関口として活気があり、人口の増加も続く福岡市の成長を資産運用に活かせることです。
デメリットは、リスク見合いで不動産投資クラウドファンディングとしてはリターンが高いと言えないこと。そして、小型ファンドのため出資のハードルが比較的高いことです（応募倍率3.3倍）。
応募してもなかなか当選しませんが、根気強く応募し続けてください。福岡市の成長に賭けるのであれば、不動産投資クラウドファンディングではなく、同社グループが手掛けている投資用マンションに投資する方法もあります。
募集・運用データ
2024年11月12日現在、募集実績は37本。このうち28本が運用を終了し、8本が運用中、1本が募集を完了し運用前です。
募集頻度
2022年の募集は13本、2023年は10本の募集（1本は募集中）を行いました。2024年は11月12日時点で8本です（3月・6月は募集なし）。ザックリ言って、ほぼ月1本ペースです。
募集金額
小型ファンドのため、これまでで最大の募集金額でも2,560円です。募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は1,330万円です。
募集方式・倍率
抽選式のみです。『えんfunding』のファンドのファンドはローリスクであること、人口が増加し成長が続く福岡市に立地する物件であること等が評価され、人気があります。しかもファンドが小型なので高い応募倍率となっています。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は2.93倍です。
運用期間
運用期間は12ヶ月と6ヶ月の2通りですが、現在運用中のファンドは全て12ヶ月です。募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は12.0ヶ月です。
想定年利（利回り）
想定年利は3.0％～9.0％。ファンド事業開始直後は高かった『えんfunding』の想定年利ですが、この6ヶ月間では3.0％～3.4％です。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は3.48％、利回り換算も3.48％です。ローリスクであることを考えると、悪くない想定年利（利回り）です。このファンドも限りなくリスクを抑えた不動産投資を希望される方におすすめの優良ファンドです。
出資金の振込先はＧＭＯあおぞらネット銀行
投資資金の振込先はＧＭＯあおぞらネット銀行です。マイページの＜銀行口座情報＞をクリックすると、支店名や口座番号を確認することができます。
出資金の振込手数料については、GMOあおぞらネット銀行に口座があれば無料です。他の銀行から振り込む場合は、振込手数料（145円）がかかります。
元本償還や配当については、実行時に登録の出金先口座へ全額出金されます。
出金先口座がGMOあおぞらネット銀行の口座であば振込手数料は無料です。GMOあおぞらネット銀行以外の銀行口座の場合、 振込手数料（145円）が発生しますが、『えんfunding』（株式会社えんホールディングス）負担してくれるため無料です。
Rimple（リンプル）
募集実績
| 単位：千円 | 募集金額 | 募集 | 運用期間 | 想定年利 | 運用開始 | 終了予定 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平均 | 65,784 | 2.23倍 | 6ヶ月 | 2.70% | ||
| ＃80 同 秋葉原等2戸 | 88,760 | 2.15倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/05/29 | 2024/11/28 |
| ＃81 同 赤羽等2戸 | 62,510 | 2.38倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/06/12 | 2024/12/11 |
| ＃82 同 三田等3戸 | 72,730 | 2.33倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/07/03 | 2025/01/02 |
| ＃83 同 文京本郷等2戸 | 62,510/span> | 2.72倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/07/17 | 2025/01/16 |
| ＃84 同 秋葉原等3戸 | 62,510 | 2.15倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/07/31 | 2025/01/30 |
| ＃85 同 秋葉原等3戸 | 68,950 | 1.87倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/08/14 | 2025/02/13 |
| ＃86 同 新宿等3戸 | 68,320 | 1.76倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/08/28 | 2025/02/27 |
| ＃89 同 月島等3戸 | 66,850 | 1.75倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/09/11 | 2025/03/10 |
| ＃88 同 赤羽等2戸 | 65,800 | 2.11倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/10/02 | 2025/04/01 |
| ＃89 同 文京本郷2戸 | 63,700 | 2.07倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/10/16 | 2025/04/15 |
| ＃90 同 秋葉原等2戸 | 67,060 | 2.11倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/10/30 | 2025/04/20 |
| ＃91 同 秋葉原等2戸 | 64,610 | 2.10倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/11/13 | 2025/05/12 |
| ＃92 アイル新宿等3戸 | 42,280 | 3.49倍 | 6ヶ月 | 2.70％ | 2024/11/27 | 2025/05/26 |
ファンドの特徴
都内で自社開発した区分マンション複数戸に投資します。家賃収入を配当原資とする6ヶ月運用のローリスクな中大型ファンドです。
『Rimple』を運営するプロパティエージェント株式会社は、東京証券取引所プライム市場に株式を上場するミガロホールディングス株式会社（証券コード5535）のグループ企業です。都内23区内において「クレイシア」等のブランド名で投資用マンションの開発販売を行っており、このマンション（区分マンション）が『Rimple』の主な投資対象となります。
区分マンションのオーナーが売却を希望すると、プロパティエージェント株式会社が居抜き（賃借人がいる状態）で買い取り、買い取った区分マンションを投資対象としてファンドを組成、運用期間中に新たなオーナーを見つけて売却、というスキームです。
基本的に居抜き（賃借人がいる状態）で買い取るため、ファンド組成時に賃借人がいます。このため配当の原資となる家賃収入に不安はありません。
安心感から高い人気
想定年利は2％台後半～4％程度。不動産投資クラウドファンディングとしては必ずしも高くありません。しかし、投資対象が都内の優良物件であること、配当の原資に不安が少ないこと、短期運用かつ高い劣後出資比率であること等が評価され、高い人気を誇ります。
メリットとデメリット
メリットは、ローリスクであり、安全性が高いこと。そして、定期的に募集（月2回）されると共に、運用期間が統一（6ヶ月）されているため、計画的な資金運用ができることです。
デメリットは、リスク見合いで不動産投資クラウドファンディングとしてはリターンが高いと言えないこと。
都内好立地の優良物件を投資対象とするシンプルなファンド設計が人気の秘訣です。利回りを追求しない、安全志向の強い人におすすめです。わかりやすくローリスクなので不動産投資クラウドファンディング初心者の方にもおすすめです。
募集・運用データ
2024年11月13日現在、募集実績は92本。このうち79本が運用を終了し、12本が運用中、1本が募集を完了し運用前です。
募集頻度
月2本の募集をコンスタントに行っています。募集は第2金曜と第4金曜の18時開始です（4月は通常1本）。
募集金額
募集金額は3,000万円台～2億円超。ボリュームゾーンは6,000万円～1億円弱です。投資対象となる区分マンションの評価額や戸数の違いが、募集金額の多寡に反映されています。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は6,578万円です。
募集方式・倍率
募集は全て抽選式で、倍率は1.5倍～2.5倍。募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は2.23倍です。
応募倍率が平均よりも極端に大きくなったり、小さくなったりしないことが『Rimple』の特徴です。募集金額を6,000万円～1億円弱に設定することで、応募倍率の振れを小さくしています。
運用期間
運用期間は6ヶ月で統一されています。このため、募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均も6ヶ月です。
想定年利（利回り）
想定年利は2.7％～5.0％ですが、5.0％は年始のお年玉キャンペーンの際のものです。これを除く運用中のファンドは2.70％～2.80％です。
募集実績（運用終了ファンドを除く）の平均は2.70％、利回り換算で1.35％です。このファンドも限りなくリスクを抑えた不動産投資を希望される方におすすめの優良ファンドです。
振込先銀行は三菱UFJ銀行
出資金の振込先は三菱UFJ銀行です。出資金の振込手数料は投資家の負担となりますが、投資家の口座への振込手数料は『Rimple』が負担します。
出資金の振り込みは、出資が決まってから行います。出資が決まるとファンドから出資決定を伝えるメールがあり、出資契約に伴う書類の確認を行うためのサイトのURLが案内されます。書類の確認を終えると、メールで振込口座（支店名と口座番号）の連絡が届きます。
持株会社ミガロホールディングス株式会社の設立に伴い子会社に
2023年10月2日に持株会社（完全親会社）としてミガロホールディングス株式会社が設立され、東京証券取引所プライム市場に株式を上場しました。
『Rimple』を運営するプロパティエージェント株式会社は東京証券取引所プライム市場に株式を上場していましたが、ミガロホールディングス株式会社の設立に伴い完全子会社となったため、東京証券取引所プライム市場を上場廃止となりました。
ASSECLI（アセクリ）
募集実績
| 単位：千円 | 募集金額 | 募集 | 運用期間 | 想定年利 | 運用開始 | 終了予定 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 平均 | 72,200 | 6.0ヶ月 | 6.50％ | |||
| ＃38 神奈川県相模原市 | 72,200 | 募集前 | 6ヶ月 | 6.5% | 2023/11/29 | 2024/05/30 |
ファンドの特徴
株式会社エボルゾーンが運営する『ASSECLI』のファンドは、主に首都圏の中古マンションや中古アパートの1棟ものに投資する短期（6～12ヶ月）運用の中大型ファンドです。
築年数の古い物件にフォーカスすることで、賃貸収入を配当原資とするものの、高いリターンを実現しています。リスク面では、キャピタルゲインに頼らず、安定した賃貸収入を配当原資とし、運用期間が短い等、ローリスクと考えることができます。
メリットとデメリット
メリットは、短期運用やマスターリース契約でリスクを抑えつつ、高いリターンを実現していることです。募集金額が多いため出資しやすいことも注目点です（応募倍率は1倍台）。
デメリットは、募集頻度が少ないため、出資する機会が限られていることです。
地味で募集頻度が少ないものの、優良ファンドです。不動産投資クラウドファンディングはリスクがあります。このため、複数の会社の複数のファンドに分散して投資することをおすすめしますが、『ASSECLI』のファンドはポートフォリオに入れておきたいファンドです。
募集・運用データ
2024年11月13日現在、募集実績は37本。このうち37本が運用を終了し、運用中のファンドはありません。11月20日にほぼ1年ぶりの募集（神奈川県相模原市＃38ファンド）を行う予定です。
募集頻度
2024年11月20日に、神奈川県相模原市のマンションを投資対象とする38号ファンドの募集が予定されています。
以前は5,000万円以下のファンドを比較的高い頻度で募集するスタイルでしたが、募集頻度を抑えて1億円超の大型ファンドを募集するスタイルに変わりつつありました。
募集金額
募集金額は1,600万円～2億円弱までと幅広いものの、大型化する傾向にありました。11月20日に募集開始予定の38号ファンドの募集金額は7,220万円です。37号ファンドまでの募集実績の平均は7,002万円でした。
募集方式・倍率
先着式です。募集金額が小さい頃の応募倍率は2～3倍でしたが、募集金額の大型化に伴い、1～1.7倍に低下しており、出資しやすくなっていました。
他社の先着式募集では応募金額が募集金額に達すると募集を終了するケースがありますが、『ASSECLI』の場合、自動的にキャンセル待ちとして応募を受け付けてくれます。
募集実績の平均は1.74倍です。
運用期間
運用期間は6～12ヶ月ですが、6ヶ月が中心になりつつありました。38号ファンドの運用期間は6ヶ月を予定しています。
募集実績の平均は8.2ヶ月。期間的なリスクはローリスクです。
想定年利（利回り）
ローリスクでありながら、想定年利は6～8％とハイリターンです。
募集実績の平均は6.30％、利回り換算で4.31％です。387号ファンドは年利6.5％、利回り3.25％です。
出資金の振込先はPayPay銀行
投資資金の振込先はPayPay銀行です。出資金の振込手数料は投資家の負担となりますが、投資家の口座への振込手数料は『ASSECLI』が負担します。
出資金の振り込みは、出資が決まってから行います。マイページにログイン後、＜振込口座＞をクリックすると、入金先口座情報を確認できます。
『ASSECLI』おススメ記事！
やってみて実感したASSECLIの魅力とメリット・デメリット
まとめ
一番のおすすめは、想定年利や利回りが高い『TECROWD』です。募集規模が大きく、募集頻度も安定しているため出資しやすいと考えます。海外ファンドは情報が限られるためリスクが高いものの、全てのファンドが予定通り、もしくは予定以上の配当を行い、元本が毀損することなく償還しています。
不動産投資の醍醐味を味わえる『COZUCHI』もおすすめです。ファンドの終了時に、組成時の想定を大きく上回る利益を獲得できた場合、当初想定していた運用利回りを超える配当を実施する独自の方針を定めています。
『汐留ファンディング』や『みらファン』は想定年利は高いものの、募集金額が少ないことがネックです。ただ、事前入金の必要がないため、「ダメで元々」といった感覚で積極的に応募したいファンドです。
また、想定年利や利回りだけを追うのではなく、ローリスクに注目して投資するのもいいですね。『FUNDROP』、『大家.com』、『ちょこっと不動産』、『えんfunding』、『Rimple』、『ASSECL』が候補となります。
毛色の変わったところでは、ソーシャルレンディングの『Ownersbook』です。不動産の運用ではなく、不動産を担保にした貸付金として運用されます。このため、安定した金利収入を期待することができます。
不動産投資クラウドファンディングは配当や元本を保証するものではありません。1万円もしくは10万円といった小口での投資が可能なため、1社、1つのファンドに投資を集中するのではなく、複数の会社、複数のファンドに分散して投資することをおすすめします。
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